"EN ANNAN SYNPUNKT ÄR HELT ENKELT SAMMA SYN FRÅN EN ANNAN PLATS."
Det här är ett sällsynt Wall Street-fall som vem som helst kan förstå.
Summorna det handlade om var enorma.
Ibland miljoner dollar.
Miljarder dollar.
Pengar som tvättades via mexikanska drogkarteller.
Knarkkungar, terrorister, de hjälpte dessa brottslingar.
Det handlar bara om girighet.
På HSBC gör vi allt för att skydda finanssystemet
som miljoner människor är beroende av, genom att göra affärer med kunder
som uppfyller våra höga krav på öppenhet.
Världens lokala bank, HSBC.
HSBC står för Hong Kong och Shanghai Banking Corporation.
Det är en enorm global institution
som inte bryr sig om vilka människor de gör affärer med
och lagarna som styr finanstjänster.
Det var bokstavligen hundratals miljarder dollar i transaktioner
som inte övervakades.
Det är helt enkelt pengatvätt
och HSBC hade sina fingrar i det.
Drogkartellerna sa med egna ord
att det är stället för bankaffärer.
Alla har sett Scarface,
där mannen går in i banken med en sjösäck med kontanter.
Det var HSBC.
Genom att samarbeta spelar vi alla våra roller,
och leder kampen mot ekonomisk brottslighet,
hjälper företag att växa och samhällen att blomstra.
HSBC skyddar tillsammans en värld av möjligheter.
EN ORIGINAL-DOKUMENTÄRSERIE FRÅN NETFLIX
Dessa banker tvättar miljoner åt kartellerna dagligen
och varje dollar hjälper till att döda folk i Mexiko.
Att vara journalist i Mexiko är mycket farligt.
Jag fick ta emot dödshot och min familj blev påskjuten.
GRÄVANDE JOURNALIST
Många av mina källor blev kidnappade eller mördade.
Min far var den viktigaste personen i mitt liv.
När jag sa till min far att jag ville bli journalist
blev han arg på mig. Han hatade mig.
Han sa: "Du får inte bli... Är det ens ett yrke?"
För på den tiden i Mexiko
var många av medierna mycket korrupta.
De tog emot mutor från regeringen.
Det var en gammal tradition.
Jag sa: "Nej, jag vill bli journalist
och jag tänker vara en annorlunda journalist."
Jag minns att när jag publicerade min första artikel,
när min far såg den, ändrade han åsikt.
Istället blev min far stolt över mig och mitt jobb.
I december 2000
blev min far kidnappad och mördad.
Och det förändrade mitt liv.
För när vi sökte rättvisa, bad polisen om pengar.
De sa: "Om ni vill att jag utreder, får ni betala."
När man på håll ser orättvisan och korruptionen, är det en sak.
Men när man själv utsätts för det,
förändras ens åsikt totalt.
Jag började med ett annat slags journalism.
Journalisten Anabel Hernández har under fem år utrett kartellerna
och vad de gjort med Mexiko.
Anabel Hernández banbrytande bok
kopplar mexikanska tjänstemän
till världens mäktigaste drogkarteller.
Drogkartellerna förstör mitt land.
Bara i år
mellan januari och juli, har 10 000 personer
mördats i Mexiko av drogkartellerna.
UNDER BELÄGRING
Ännu ett dygn av skräck i Ciudad Juárez.
Femton tonåringar nedskjutna på en födelsedagsfest
inklusive Luz Maria Davilas enda två barn.
Mexikanska soldater och polis evakuerar flera skolor i ett tecken på ökat våld.
Karteller kämpar om kontrollen av den olagliga handeln värd 14 miljarder per år,
som underhåller en omättlig aptit på droger i USA.
F.D. GENERAL, MEXIKANSKA ARMÉN
Upptrappningen av våldet ökade lite vartefter,
speciellt i de zoner där droger produceras
och i gränsområdena till USA.
GRÄNSEN MELLAN MEXIKO OCH USA
Det är en overklig upplevelse, för det var här jag växte upp.
Vi brukade åka till Juarez.
Det var där vi besökte släkten och åt middag.
SPECIALAGENT
Så det var nästan overkligt för mig
att detta våld skedde på en plats som jag älskar.
Dessa karteller anses vara terroristorganisationer
eftersom man inte kan se skillnad på våldet
hos till exempel IS eller Al-Qaida,
eller hos drogkartellerna, Sinaloa, Juarez-kartellen eller Gulf-kartellen,
på grund av den grymhet de uppvisar.
Affärerna är inte våldet, affärerna är inte att mörda.
Affärerna är narkotikahandel för att tjäna pengar.
Mycket pengar.
Miljoner dollar är målet.
Om man måste mörda eller muta,
om man måste förstöra ett land, det är en tillfällighet.
Målet är pengar.
Drogerna åker norrut och pengarna söderut.
Det sker om och om igen.
Gränssmuggling har förekommit ända sen gränsen kom till.
Alla tjänar pengar på det här.
Låt oss säga att du har en kille i Mexiko.
ADVOKAT
Han får 3 000 dollar för att köra en bil med dubbel botten.
Han ska korsa gränsen och köra till en Walmart i USA
och lämna bilen där.
Lämna nycklarna under mattan. Han ska shoppa i två timmar.
När han kommer tillbaka är bilen kvar på parkeringen,
men antagligen på en annan plats.
Nån har hämtat bilen, tagit den till ett garage,
lastat av 135 kilo marijuana och kört tillbaka bilen.
Den unge mannen kör bilen tillbaka till de som lastade
och de ger honom 3 000 dollar.
Det är mer än han tjänar på sex månaders ärligt arbete i Mexiko.
Så vad händer med det som hämtades?
Det förs till ett gömställe
där det sen distribueras och säljs på gatan.
Hur får du tillbaka pengarna? På alla möjliga sätt.
Att flytta droger är enkelt.
Att flytta och tvätta pengar är det svåra.
Som narkotikaagent fokuserar man på drogerna,
men man lär sig snabbt att för att få en effektiv utredning
följer man inte drogerna, utan pengarna.
Drogerna kommer hit och sen byter alla droger ägare
och amerikanska konsumenter betalar i amerikanska dollar för dem.
Nu måste man få ut pengarna ur USA
och in i ett lagligt finanssystem.
Droghandel är så enormt vinstgivande
att summan kontanter som måste flyttas är fysiskt...
Om de måste göra det i kontanter, är det enormt.
Narkotikahandel genererar gatupengar.
Och med gatupengar menar jag endollarsedlar, tior, tjugolappar.
Volymen är enormt stor.
En miljon dollar i 100-dollarsedlar väger tio kilo.
I tjugolappar fem gånger mer.
I femdollarsedlar, 20 gånger mer.
Så det handlar om många hundratals kilo kontanter
som måste flyttas.
Om du åker till gränsen
ser du en lång kö av fordon på den mexikanska sidan
som tänker köra norrut,
och alla som kontrollerar vartenda fordon.
När man åker från andra sidan misstänker ingen nåt.
Man kör från USA in i Mexiko.
De kontrollerar inte alls lika grundligt.
Pengar korsar ständigt gränsen från USA till Mexiko,
pengar som är en produkt av drogförsäljning.
Det skapar ett stort problem för kriminella grupper eftersom
de inte bara kan dyka upp på en bank med en lastbil full av drogpengar.
När de lyckats få alla amerikanska kontanter
ner till Mexiko,
finns det några olika saker de kan göra
för att tvätta dem.
Du har tio miljoner dollar.
Du måste flytta dem.
Hur gör de?
Genom bankerna. Genom ett lagligt system.
Säg att du är en bankir på mellannivå i Mexiko.
Jag går fram till dig och säger: "Hör på.
Jag vill ta ett företagslån på 300 000. Jag vill öppna ett bageri."
Du säger: "Vad har du för säkerhet?"
"Jag har en miljon dollar i säkerhet för mitt 300 000-dollarslån."
Jag tror att vi kan ge dig ett lån.
"Inga problem, vi öppnar ett konto åt dig."
Du får en kredit på 300 000 dollar.
Men det backas upp av din miljondollardeposition. Enkelt.
Det verkar okej.
Tror du att en bankir vill veta var pengarna kommer ifrån?
Visst.
Hur bevisar de att den miljon dollar
som jag precis tog till en bankir
är vinsten från kontrollerad narkotikahandel?
Jag kanske bara hittade dem.
Jag kanske köpte en begagnad bil och de fanns i den.
Det här handlar också om bankkulturen i Mexiko.
Det finns ett uttryck man ofta hör i Mexiko:
Plata o plomo... "Silver eller bly."
Ta kontanterna... eller ta en kula.
Ditt val.
Det var inte alltid så att det fanns bankirer
som var villiga att ta en muta.
Ofta brukade personen som kom in
säga: "Jag vill öppna ett konto",
och lade fram foton på dina barn och sa:
"Du ska öppna kontot. Du ska se åt andra hållet."
De får en att göra det antingen de mutar med silver
eller dödar med bly.
VÄXELKONTOR
De flesta vet säkert att HSBC har försökt
att växa i Mexiko ett antal år,
och det är därför vi är speciellt glada över att aktieägarna i Bital...
...har bestämt sig för att gå med i HSBC.
Bital. Banco Bital.
Banco Bital var stora i Mexiko före det här,
speciellt i Sinaloa, ett område där droger produceras.
Stora summor pengar
kom in i banken utan nån kontroll.
Det förekom ingen övervakning.
HSBC hade ett system som graderade hur riskabel en bankkultur var.
"Standard" var den lägsta.
"Medium" var högre än så.
"Försiktighet" var högre och "hög" var den högsta.
Och när det gäller Bital
sa HSBC att den låg på den lägsta nivån.
Trots många bevis på att det var en miljö
som man skulle vilja ge alla möjliga slags beskydd,
sa de: "Det här behöver vi inte titta på."
Det var ett företagsbeslut att inte se så noga på transaktioner
som skedde i Mexiko på den tiden.
När HSBC köpte Bital
köpte de alla dessa bankkonton som hör till kartellens medlemmar.
Alla olagliga mexikanska pengar
som hör till kartellerna började spridas ut överallt.
Många av de som arbetat för korrupta mexikanska banker
började nu arbeta för dessa transnationella banker.
KORRESPONDENT
HSBC hade fungerat som en grupp självstyrda enklaver.
Dessa enheter opererade över hela världen,
och gjorde sin egen grej.
Det baserades på affärer.
De ville tjäna pengar.
Det fanns branscher där det togs in
hundratusentals dollar om dagen
av tvivelaktiga pengar från vissa kunder
och de var utsatta för enorma risker.
I kasinon i Las Vegas
finns storspelare.
Och de är extremt värdefulla kunder för kasinot.
2007 hade de en ovanlig kund.
De kallade honom för mr Ye.
Han hette Zhenli Ye Gon.
Han var född i Shanghai, men var mexikansk medborgare.
I Mexiko kallade de honom för El Chino.
En storspelare på ett kasino
kan få ett gratis rum på hotellet,
gratis middag på restaurangen.
Zhenli Ye Gon fick låna en Rolls Royce, eftersom han spenderade så mycket.
När Sinaloakartellen beslöt sig för att satsa på metamfetamin
skickade de gratisprover i samma sändning som andra droger,
för att göra kunder beroende och skapa en ny marknad.
Zhenli Ye Gon hade ett företag i Mexiko som hette Unimed,
vilket var ett läkemedelsföretag.
En sak som Unimed hade gjort
var att importera pseudoefedrin
och andra ingredienser som kan användas som förstadiekemikaler
i tillverkningen av metamfetamin.
En leverans av förstadiekemikalier
hade anlänt till Zhenli Ye Gon.
Vid det laget
beslöts att göra en räd i mr Yes hem i Mexiko City.
Det var en enorm, lyxig herrgård.
När de kom in hittade de
många eldvapen och kontanter överallt.
Hög efter hög med 100-dollarsedlar.
Högarna låg i travar upp till midjan.
205 miljoner dollar.
Det visade sig att mr Ye och hans företag Unimed
hade gjort många bankaffärer
trots det stora lagret med kontanter
och att han hade gjort de affärerna i HSBC.
När de gjorde räden i Ye Gons hem tittade HSBC Mexiko i sina noteringar...
...och fann att han länge varit kund hos dem
och att det förekommit varningsflaggor
för misstänkta transaktioner på hans konton.
Och HSBC London, bankens huvudkontor,
hade beordrat dem att stänga kontot år 2004.
Men gissa vad?
De stängde det inte.
Ett av standardelementen i övervakningsprogrammet
på ett stort finansinstitut kallas för "Känn din kund".
Vet vem du har att göra med. Vem är personen som kommer in
och sätter in pengar fem gånger i veckan?
Vi vill veta vilka de är,
varifrån pengarna kommer.
Hela syftet med en bank är att man ska veta.
Tanken bakom pengatvättlagarna är
att inte ta vilka pengar som helst. Om du tror att de är svarta
har du ett ansvar. Det är ditt jobb.
Antingen det gäller narkotikahandel
eller utpressning, eller vilka brott som helst,
om det sker genom ditt finansinstitut,
måste du kunna upptäcka och rapportera dem.
Specialrapport: HSBC:s svarta pengar
Vi fick tag på dokument som tydde på stora problem på HSBC.
Banken bröt stort mot sekretesslagen.
Banken kan och vill inte reglera sig själv eller sina kunder.
Problemen dök upp på olika områden och jurisdiktioner.
De dök inte bara upp på ett ställe.
Och en sån plats var i West Virginia.
Jag har varit åklagare hela min karriär.
För både min farfar och min far var advokater
och de använde båda sin utbildning till att tjäna folket.
Så jag följde i deras fotsteg.
Innan jag blev federal åklagare 2010
var jag assisterande åklagare i Ohio County och Brooke County.
Och i maj 2010 blev jag utnämnd av president Obama.
Efter det arbetade jag i sex och ett halvt år.
JUSTITIEDEPARTEMENTET
Som federal åklagare
är man den högsta federala lagen inom sitt distrikt.
Ett federalt brott som sker i norra distriktet av West Virginia
är den federala åklagaren skyldig att åtala.
Barton Adams var läkare i Vienna i West Virginia.
Han hade ett företag som hette Interventional Pain Management.
Han skrev ofta ut opiater till de av hans patienter
som led av smärtor som krävde narkotikaklassade mediciner.
Det fanns misstanke om bedrägeribrott
mot Medicare och West Virginia Medicaid.
Inte förvånande deklarerade han inte heller all inkomst
som han fick som ett resultat av sitt bedrägeri.
Han deklarerade för lite av sin inkomst.
Han tvättade också pengarna.
Men när de granskade transaktionerna kopplade till bedrägeriet
började de även granska den inblandade banken,
för de såg många transaktioner
som var kriminella, men som inte upptäckts.
Och de insåg att många av dem kom från HSBC.
Utredarna såg
att dr Adams och hans relation med HSBC bara vara toppen av isberget.
De såg att anti-pengatvättprogrammet på HSBC var mycket slappt,
att de inte kontrollerade de varningar som systemet genererade.
Och att det missade
inte bara att pengar tvättades av en läkare i Vienna,
utan också hundratals miljoner om inte miljarder dollar,
som flyttades genom banken av andra kriminella organisationer,
av drogkarteller och organisationer
som vi tror var associerade med terrorfinansiering.
År 2010
gav OCC ut en 31-sidig rapport
som beskrev pengatvättproblemen på HSBC.
Det var ovanligt att se en så lång, detaljerad rapport,
som krävde så många förändringar i bankprocedurer.
Det brevet gick till HSBC för att meddela dem
att misstänkta aktiviteter i banken hade upptäckts
och att de skulle ta en närmare titt på HSBC.
En sak som banken blev beordrad att göra
var att granska många transaktioner
som hade genomförts under tiden då de inte hade bevakats rätt,
och det var en enorm uppgift.
Så de ordnade med kontorslokaler i New Castle i Delaware
och de tog in olika chefer
och alla konsulter de kunde hitta.
De behövde kroppar.
Och en av dessa chefer var Everett Stern.
Stern.
Tagning fyra. Klappa.
Min dröm var att gå med i CIA
och jag var en kandidat till Clandestine Service.
Det var min plan och min dröm.
Jag kom inte in på det programmet.
Sen såg jag det här jobbet online
som övervakningsansvarig för anti-pengatvätt.
Jobbet var för HSBC som jag aldrig hört om förut.
Jag visste inte vad det var,
men jag tänkte att man kan göra skillnad när man granskar pengatvätt.
Efter att jag blev förkastad av CIA
var jag förtvivlad, för jag...
Mitt främsta mål är att...
Jag ville ha ett meningsfullt jobb och tjäna mitt land
och vara ett instrument för godhet
och kunna tjäna ett högre syfte och mening.
Och det blev inte så.
Jag minns första dagen på jobbet.
Det var ingen bankbyggnad, det var som ett köpcentrum.
HSBC - ENDAST PERSONALINGÅNG
Det var folk i jeans och t-shirtar och jag kommer i kostym.
Det är massor av tomma arbetsstationer,
väggarna var halvmålade
och det finns kanske 15 övervakningsansvariga på hela avdelningen.
På den tiden trodde jag att de anställt mig för att jag var smart
och var rätt för jobbet och så.
Nej. Det var för att jag var en idiot och inte visste vad jag gjorde.
Det jag lärde mig var att det mesta
av köpcentret var ett callcenter.
Det var där HSBC:s kreditkortspersonal satt och ringde för att samla in skulder.
Och de i t-shirtar och jeans,
de var alla skuldindrivare.
Och de bara... De gjorde inte...
De såg inte ut som om de brydde sig.
Och jag kände direkt...
I samma sekund jag satt ner i mitt bås,
visste jag att jag inte hörde hemma där
och att jag var i trubbel.
Allt var en fasad.
Som en del av anti-pengatvättprocedurerna
blev banken mer eller mindre tvingad att anställa
ett visst antal personer för sitt
"Vi lovar att vi aldrig gör det igen"-avtal.
Men det var bara en bluff. Det är vad Everett Sterns historia handlar om.
Jag satt ner och de sa att jag skulle börja klarera varningar.
En varning genererades
när en viss regel bröts i systemet.
Problemet HSBC hade var att de låg efter med varningarna.
Därför måste de anställa så många som möjligt.
Det bevisade inte att de var lagliga.
Det visade bara tillsyningsmännen att vi försökte. Det var allt.
Men han var inte den enda som berättade.
Jag hade i månader hört från de
som arbetade på samma plats i New Castle,
att de såg saker
som de tyckte verkade vara ett felaktigt tillvägagångssätt,
att granska gamla transaktioner.
OFAC har en lista på företag som vi inte kan göra affärer med.
Den heter OFAC:s sanktionslista.
Och på den listan
finns ryska maffiamedlemmar, terrorister, drogkarteller,
alla skurkar man kan tänka sig.
Och företaget som heter Tajco
fanns med på listan.
Så genom systemet körde jag
Tajco och Hassan Tajideen, VD för Tajco,
och Tajideen-bröderna är...
De sades vara finansiärerna till Hizbollah.
Och jag såg att det fanns tusentals transaktioner
som var godkända genom banken
och det var ologiskt eftersom om de är på OFAC:s sanktionslista,
hur går deras betalningar igenom?
Sen såg jag att de hade lagt punkter och bindestreck
i namnen i banköverföringens filter.
Till exempel, om Tajco skickade pengar från Hizbollah till en annan organisation,
stod det T-A-J-PUNKT-C-O istället för T-A-J-C-O
eller TAJ-CO.
Och det var så de manipulerade filtret
för att möjliggöra pengatvätt för terrorister och drogkarteller.
Och jag insåg att det var mycket mer
än några idioter i kontorsbås som försökte stänga ner varningar.
Det var därför jag efter tre veckor började ge information till CIA.
Det är tydligt att
HSBC:s roll i det här inte var liten, utan avsevärd.
ASSISTERANDE FEDERAL ÅKLAGARE
HSBC London såg hela bilden och gjorde ingenting.
Godmorgon, allihop. Dagens förhör gäller
pengatvätt, narkotikahandel, och terroristfinansieringsriskerna...
SENATENS UTREDNINGSKOMMITTÉ
...när en global bank utnyttjar sitt dotterbolag i USA...
ORDFÖRANDE
...till att erbjuda amerikanska dollar och tillgång till USA:s finanssystem
till ett nätverk av högriskbolag.
Senator Levin har varit med i utredningskommittén
i ungefär 15 år.
Och han har sett på pengatvätthanteringen
hos finansinstitut ett antal gånger under den tidsperioden.
BEVISMATERIAL
Vi såg på HSBC och hittade chockerande information.
Den globala banken tillät
mycket svarta pengar genom USA.
Bankgiganten är under utredning av senaten,
och anklagas för att blunda för miljarder dollar i banköverföringar.
Utredningen fokuserade på HSBC:s slappa kontroll
över affärerna mellan 2006 och 2009.
Internationella dokument visar att HSBC:s chefer visste om det.
"Vi låter organiserade brottslingar tvätta sina pengar."
Sinaloakartellen, en organisation som finns med i senatsrapporten
som förmånstagare av denna pengatvätt,
är utan tvekan ansvariga för tiotusentals döda i Mexiko.
Morden, halshuggningarna,
skjutningarna, kidnappningarna, utpressningarna,
allt detta har att göra med pengar.
Och när banken är delaktig i det,
blir de en del av denna terroristorganisation.
Lovar ni att vittnesmålet ni ger är sanningen, hela sanningen,
och inget annat än sanningen?
Stuart Levey var ett av vittnena...
Jag heter Stuart Levey, jag är rättschef på HSBC.
...som varit skattetjänsteman i USA.
Vi hade Irene Dorner.
Tack, ordförande Levin och senator Coburn.
Jag heter Irene Dorner och jag är ordförande och VD
på HSBC Bank, USA och HSBC North America Holdings Inc.
Under vårt förhör förnekade inte HSBC nåt.
Istället sa de: "Vi ska försöka bättra oss."
HSBC:s åtlydnad av bestämmelser som vi idag undersökt, är oacceptabel.
HSBC har lärt sig några svåra läxor under de senaste åren,
men vi har tagit till stora åtgärder för att ta hand om problemen
som vi, vår tillsynsmyndighet och denna kommitté har identifierat.
Problemet är att de har sagt så i många år,
men problemen är inte lösta.
Det handlar om drogpengar. Så ska man inte göra.
Det är olagligt.
HSBC blir tagen på bar gärning fler än en gång och säger:
"Ni har rätt, vi ska vara försiktigare."
Håller ni med om, med tanke på att tidigare löften inte hållits,
att banken har en tung bevisbörda,
både att förändra beteende och förändra kulturen?
Det är tydligt att vi har brister och det ångrar vi djupt.
Och jag håller med om att vi har en bit att gå
för att återfå tilliten hos tillsynsmyndigheten och denna kommitté.
Vi välkomnar åtagandena. Vi välkomnar ursäkterna.
Men det finns en malande fråga om ansvar,
som andra får döma.
En federal åklagares främsta roll är som åklagare.
Man åtalar drogbrott, vapenbrott, manschettbrott,
alla federala brott som kongressen skapat.
Barton Adams fall växte i omfång mycket snabbt.
Från 2008 till 2010
lade utredarna ner tusentals timmar på det.
När en åklagare vill anklaga en bank för pengatvätt
måste det gå genom justitiedepartementet.
Genom Asset Forfeiture and Money Laundering Section of Justice.
Enligt de här dokumenten var den här åklagaren i West Virginia
beredd att åtala banken.
Det hade varit ett jättesteg. Det har aldrig hänt förr.
I september 2010
fick jag höra att jag måste åka till Washington, DC,
för att träffa Lanny Breuer
som var assisterande statsåklagare
med ansvar för justitiedepartementets brottsavdelning,
och också Loretta Lynch, som på den tiden
var federal åklagare för Eastern District of New York.
Som resultat av mötet
fick jag ett samtal några dagar senare från assisterande statsåklagare Breuer
som bad att jag skulle lägga ner.
Jag sa att jag inte kunde göra det.
Vi hade arbetat för länge. Vi hade fått mycket viktig information.
Det var ett fall mot en av världens största banker
och vi ville vara säkra på
att de ansvariga skulle ställas inför rätta.
Och att om banken skulle anses ansvarig genom att förklara sig skyldig,
vilket kan resultera i att deras privilegier i USA dras bort,
skulle vi gå hela vägen.
Men han bad mig att lägga ner.
Han sa att vi kunde fortsätta att utreda dr Adams och hans fru,
men att vi inte skulle granska HSBC.
God eftermiddag och tack för att ni kommit hit.
Jag minns den dagen.
Jag var hemma i Jersey City.
Jag hade många vänner som jobbade på Wall Street.
Vi hade väntat på uppgörelsen
och de flesta av oss väntade oss att det skulle bli hårt.
Vi är här för att meddela åtalsgrunderna mot HSBC-banken,
både den i USA, HSBC US och HSBC Group,
för dess fortsatta och systematiska brister
att förebygga korruptionen i vårt finanssystem
av drogsmugglare och andra brottslingar, och för att ha undvikit sanktionslagarna.
HSBC var den vi granskade och sa:
"Det är de som måste till rättegång.
Nån måste låsas in för det här."
Eftersom HSBC var nåt som man kunde förstå i en mening.
Rika bankirer som tvättade 800 miljoner dollar
åt onda droggäng och terrorister som hugger huvudet av folk.
HSBC ställs till svars
för otroliga säkerhetsbrister och mer.
Till och med åklagare jag pratade med,
poliskällor, de tyckte att om man skulle
åtala en bank för pengatvätt, så var det den här.
HSBC har erkänt sig skyldiga på de fyra punkterna idag,
vilket är två brott mot banksekretessen,
ett brott mot International Emergency Economic Powers Act,
eller IEEPA och ett brott mot Trading With The Enemy Act.
Som en del i uppgörelsen av dessa anklagelser
har HSBC gått med på att böta 1,256 miljarder dollar.
De har också gått med på civilrättsliga åtgärder för 665 miljoner.
Ett avtal arbetades fram.
De betalade böter på 1,9 miljarder.
Det är fem veckors vinst för HSBC.
Vi tänkte naivt nog att det skulle bli annorlunda nu.
Men det fortsatte som förut.
Det slutade med en uppskjuten åtalsöverenskommelse.
En uppskjuten åtalsöverenskommelse med HSBC,
vilket innebär att det inte blir ett åtal
av banken eller dess toppchefer,
trots mer än ett decennium av affärer med kriminella och terrorister.
HSBC har gått med på
att delvis skjuta upp bonusarna för sina seniorchefer...
En del av bonusarna som skulle gått till cheferna drogs in.
Bara en del.
De har gått med på en femårsperiod
med bevakning av företaget och ett krav på samarbete.
Det här var ingen vanlig presskonferens i West Virginia.
Den var i Brooklyn. Reportrar från stora medier
var med på grund av fallets storlek. Och det fanns bra frågor.
I London säger analytiker att banken lätt kan hantera kostnaden.
De gjorde en vinst på 38 miljarder de senaste två åren.
-Är böterna betydande nog? -Jag tycker...
-Är det att ställa dem till räkenskap? -Vårt mål är inte att sänka HSBC.
Det är inte att orsaka systemiska effekter på ekonomin.
Det är inte meningen att tusentals jobb ska gå förlorade.
Förtjänar de inte det?
I slutändan blev ingen individ åtalad för något brott
och ingen fick böter.
Här är en stor bank som slapp undan utan straff.
Den fick böter motsvarande fortkörningsböter.
Om Sinaloakartellen hade gått med på att inte smuggla mer droger,
skulle ni då också lägga ner åtalet?
Det är en överdrift.
Hör på, min...
När man ser på det här,
är en av de saker vi måste tänka på
vilka som verkligen är oskyldiga.
Kontakten mellan en bank som enligt sitt eget erkännande
var förstahandsval som finansinstitut för drogkarteller,
de brutalaste organisationerna i världen.
Kopplingen mellan det beteendet
och de över 100 000 som massakrerats i Mexiko, måste göras.
Vi som utredningsteam tyckte det var svårt att fatta
att de högsta cheferna inte kände till vad som pågick.
Vår teori var att banken kände till det som skedde,
att det var bra för affärerna,
men att de inte ville att det skulle upphöra
för det skulle påverka vinstmarginalerna.
Eric Holder var statsåklagare då.
Och vi fick veta att tillsynsmyndigheten i Storbritannien
pressade på och sa: "Åtala inte HSBC,
den finansiella påverkan blir enorm."
Eric Holder köpte det argumentet.
Tänk på det,
vem sköter tillsynen, vem har hand om dessa fall?
Tänk på Eric Holder och Lanny Breuer,
de kom båda från samma stora advokatfirma,
Covington and Burling i Washington
som representerade de stora bankerna.
De vet att när går tillbaka till den privata sektorn,
får de ett partnerskap värt tre, fyra, fem miljoner dollar per år.
Men om man är för hård mot kunderna kanske partnerskapet inte finns där.
Där är en mäktig drivkraft att uppträda på ett visst sätt
mot dem man har översyn över.
Justitieministeriet gick till OCC och de frågade:
"Vad kommer att hända? Kan vi göra så här?"
LIKA INFÖR LAGEN
Jag tror att de ville ha en täckmantel,
så att om deras aktioner skapade kaos, var det inte deras fel.
Men ingen gav den tryggheten.
Och jag tror att Lanny Breuer
brottsavdelningschefen måste göra ett val.
För vi hade en finanskris vi ännu var på väg ut ur.
Och ingen visste vad konsekvensen skulle bli om man åtalade.
När HSBC-överenskommelsen var klar
stod det i tidningarna:
"Det här ser illa ut för alla."
Varför blev inte böterna högre?
Och det var en så stor signal om att det var en snäll överenskommelse...
Ett fall som har allt -
allt utom ett gripande.
...att till och med finanspressen tyckte att det var för lindrigt.
Om du blir påkommen med kokain hamnar du troligen i fängelse.
Om det händer flera gånger hamnar du i fängelse på livstid.
Men om du tvättar nästan en miljard dollar
åt drogkarteller och bryter mot våra internationella sanktioner,
får företaget betala böter och man åker hem och sover i sin egen säng.
Varenda en som hade med det här att göra.
Jag tycker det är så fel.
Det är inte lika rätt inför lagen. Det är inte ansvarsskyldighet.
Tycker du inte att banken slapp lätt undan?
Nej, och jag tror inte att banken tycker det heller.
Jag tycker inte att banken slapp lätt undan.
En del av överenskommelsen
är att företaget ska erkänna
att de gjort fel.
Du måste förstå att det är erkännanden som kom fram
efter att en armé av advokater för HSBC
förhandlade så mycket de kunde
för att urvattna språket så mycket som möjligt.
Av egen erfarenhet vet jag att det är så det går till.
SAMMANFATTNING AV FAKTA
Brottsinformation och ansvarsåtagande
Ja, jag tror det är den här.
Läs upp det första.
Jag ska hålla upp den bättre.
"Följande redogörelse är införd som referens
till den uppskjutna åtalsöverenskommelsen."
"HSBC Bank USA och HSBC Holdings godkänner och stipulerar härmed
att följande information är sann och riktig."
"HSBC Bank USA och HSBC Holdings accepterar..."
"...ansvar för handlingar hos tjänstermän,
chefer, anställda och agenter som konstaterats i denna överenskommelse."
"Om denna sak går vidare till åtal
bevisas utan rimligt tvivel
genom godtagbar bevisning fakta som hävdas här nedan
och konstaterats i brottsutredningsbilagan i denna överenskommelse."
"Från 2006 till 2010, bröt HSBC Bank USA
mot BSA:s tillämpningsförordningar."
"HSBC Bank USA ignorerade pengatvättsriskerna
associerade med att göra affärer med vissa mexikanska klienter
och underlät att genomföra ett BSA/AML-program
för att bevaka misstänkta transaktioner."
"Som ett resultat av dessa samtidiga AML-brister
blev minst 881 miljoner dollar i narkotikahandelsvinster..."
"...inklusive vinster från narkotikahandel med Sinaloakartellen i Mexiko,
och Norte del Valle-kartellen i Colombia..."
"...tvättade genom HSBC Bank USA utan att upptäckas."
"Från åtminstone 2000 till 2006
engagerades HSBC Group medvetet och med flit
i ett beteende utanför USA
som förorsakade att HSBC Bank och andra finansinstitut i USA
processade betalningar i överträdelse mot USA:s sanktioner.
För att dölja dessa transaktioner
förändrade och omdirigerade HSBC Group betalningsmeddelanden
på ett sätt som gjorde att betalningar till sanktionerade länder
klarerades utan svårigheter
genom HSBC Bank, USA i New York och på andra ställen."
De erkände allt.
Det är otroligt.
Det är ett erkännande.
Det var chockerande att läsa det.
Hur känns det för dig?
Vi pratade i början om att här i West Virginia har vi...
Vi kanske är i epicentrum av drogproblem i hela landet.
Vi är ledande när det gäller dödsfall av överdos.
Och att höra att det finns en bank som gör det möjligt för drogkartellen
att flytta pengar så att de kunde fortsätta med sina affärer
och fortsätta skicka heroin från Mexiko till Appalacherna,
till norra West Virginia, det gör det ännu mer upprörande,
för regeringen hade en chans
att göra ett bättre jobb, men misslyckades.
Denna slutsats av USA:s regering är bara ytterligare bevis
på att alla dessa års krig mot drogkarteller bara är en bluff.
För om de verkligen ville strida mot dem,
så måste de strida mot bankerna som hjälper dem.
Skipades rättvisa här?
Det är en svår fråga att besvara.
Vi skulle aldrig tillåta det hos en annan typ av person.
Men eftersom de är vita
som kör fina bilar och bor i Connecticut
slipper de undan. Det är verkligheten.
Det är en helt annan process.
Man skulle inte gripa en langare och sen
skriva en överenskommelse som låter den personen behålla
sitt hem, sin familj, sin livsstil, sina bilar, allt detta.
Men så gjorde de här.
Och det formaliserade det alla redan visste,
att när dessa företag blir så systematiskt viktiga
att åtal mot individer i dem
hotar att störa världsekonomin, då är de för stora för fängelset.
De är med i en klass som inte går att sätta i fängelse.
År 2012, samma år som HSBC undvek åtal,
dömdes över 90 000 personer till fängelse för drogbrott i USA.
Sen 2002 har över 100 000 personer mördats i Mexiko
som ett resultat av drogkartellvåld.
Från 2002 till 2014 mer än fyrdubblades heroinrelaterade dödsfall efter överdoser.
Den 11 december 2017 tillkännagav det amerikanska justitieministeriet
sin avsikt att avskriva alla brottsåtal mot HSBC.
Undertexter: Ulrika Lindfors-Davis